Om Morningstar Rating
Hvad betyder ”Morningstar Rating” – og hvad betyder det for dine investeringer?
Hvad er Morningstar Rating?
Morningstar Rating er en internationalt anerkendt rangordning af investeringsfonde, udført af ratingbureauet Morningstar. Systemet benytter en skala fra 1 til 5 stjerner og har til formål at gøre det lettere for investorer at sammenligne og udvælge fonde.
Ratingen er baseret på historiske afkast og foretages hver måned for et stort antal fonde og fondsklasser over tre tidshorisonter: 3, 5 og 10 år. Jo flere stjerner en fond har, desto bedre har den historisk klaret sig sammenlignet med lignende fonde inden for samme kategori.
Morningstar Rating startede i 1985 og en afdeling eller fond skal have eksisteret i mindst tre år for at kunne få en Morningstar Rating.
Se med, når formue- og kapitalmarkedsdirektør Steen V. Grøndahl forklarer hvad Morningstar Rating er.
SJF Bank og Morningstar
Vi tilbyder fem investeringsfonde med forskellig risikoprofil og fordeling mellem aktier og obligationer. Alle fonde bliver løbende vurderet af Morningstar.
| Navn | Risikoniveau | Aktieandel | Obligationsandel | Andel alternative investeringer |
|---|---|---|---|---|
| Stabil | Moderat aktiespecifik risiko | 0-20 % | 65-100 % | 0-10 % |
| Balance | Middel aktiespecifik risiko | 20-40 % | 25-80 % | 0-15 % |
| Aktiv | Middel-høj aktiespecifik risiko | 75-100 % | 0-25 % | 0-15 % |
| Private Banking Lav | Lav aktiespecifik risiko | 0-20 % | 65-100 % | 0-10 % |
| Private Banking Høj | Høj aktiespecifik risiko | 75-100 % | 0-25 % | 0-15 % |
* herunder udenlandske stats- og virksomhedsobligationer.
Morningstar Ratings er baseret på historiske afkast
Det er vigtigt at være opmærksom på, at Morningstar Rating udelukkende baseres på tidligere afkast. Der gives ingen garanti for, at en fond med f.eks. fem stjerner vil levere samme niveau af afkast i fremtiden.
Morningstar Ratings skal derfor ses som et værktøj til at sammenligne fonde – ikke som en garanti for fremtidige resultater.
Vil du i gang med at investere?
Du er altid velkommen til at kontakte os, hvis du vil have hjælp med at komme i gang med at investere.
Eller udfyld formularen nedenfor – så kontakter vi dig snarest muligt.