Investeringsaftale: Nem og overskuelig investering
Med en investeringsaftale får du en fleksibel og overskuelig investeringsløsning, der giver mulighed for at investere din opsparing – ligegyldig om den er lille eller stor.
Med en investeringsaftale får du en fleksibel og overskuelig investeringsløsning, der giver mulighed for at investere din opsparing – ligegyldig om den er lille eller stor.
Vi sørger for at investere dine penge professionelt, og at investeringen passer til dig, din risikoprofil og dine behov. Vores investeringsspecialister overvåger og tilpasser løbende investeringerne i fondene ud fra vores forventninger til de finansielle markeder.
Det betyder, at du ikke selv behøver bruge tid på at følge med i dine investeringer og sikrer, at du ikke pludselig står med en forkert sammensætning, der er for risikabel i forhold til din situation.
Kontakt os, og hør om dine muligheder!
Du kan investere i vores fonde gennem en investeringsaftale eller en Private Banking Portefølje. Når du investerer, får du tildelt en risikoprofil, som passer til netop dine behov. Helt konkret vil din investering bestå af aktier og obligationer — herunder stats- og virksomhedsobligationer — og alternativer.
Værdipapirfondene bliver løbende vurderet af det anerkendte ratingfirma Morningstar.
Herefter bliver din opsparing løbende investeret, og vi sørger for at geninvestere dine udbytter. Du kan nemt og hurtigt sælge dine værdipapirer igen, hvilket giver dig stor fleksibilitet og mulighed for at få adgang til din opsparing, når du har brug for det.
Du kan som privatperson investere i fondene med frie midler og pensionsmidler, ligesom selskaber også har mulighed for at investere. Du kan ikke investere med midler, der er omfattet af virksomhedsskatteordningen.
Når du har en investeringsaftale, bliver din portefølje — på baggrund af din risikoprofil — sammensat af to fonde. Fondene har forskellige andele af aktier og obligationer. Jo større andelen af aktier er, jo større sandsynlighed er der for, at du får et højere afkast, men samtidig er risikoen for tab tilsvarende højere.
Som Private Banking-kunde, bliver din portefølje investereret via en Private Banking Porteføljeaftale. Vi sammensætter en portefølje til dig, der matcher din risikoprofil.
Forskellen på de enkelte risikoprofiler er andelen af aktier og obligationer. Jo større andelen af aktier er, jo større sandsynlighed er der for, at du får et højere afkast, men samtidig er risikoen for tab tilsvarende højere.
Til dig, der ønsker maksimal sikkerhed og stabilitet i din investering. Du prioriterer at bevare din formue frem for at opnå højt afkast, og du accepterer et meget begrænset udsving i værdien.
Til dig, der ønsker en forsigtig tilgang med lidt mere mulighed for afkast end den mest sikre profil. Du accepterer små udsving, men stadig med høj grad af stabilitet. Investeringen vil primært være i obligationer med en mindre andel aktier.
Til dig, der ønsker en balanceret investering med overvejende sikkerhed, men med mulighed for et moderat afkast. Du accepterer lidt større udsving end lav risiko, og porteføljen vil indeholde både obligationer og en mindre andel aktier.
Til dig, der ønsker en god balance mellem afkast og risiko. Du er villig til at acceptere udsving i værdien for at opnå et bedre langsigtet afkast. Porteføljen vil typisk være en blanding af aktier og obligationer i nogenlunde lige vægt.
Til dig, der ønsker et højt afkastpotentiale og er villig til at acceptere betydelige udsving i værdien. Din investering vil primært være i aktier med en mindre andel obligationer for stabilitet.
Til dig, der ønsker maksimal vækst og er komfortabel med store udsving i værdien af din investering. Du prioriterer afkast frem for sikkerhed, og porteføljen vil være domineret af aktier.
Du kan læse mere om vores værdipapirfonde herunder:
Ansvarlighed, herunder bæredygtighed, vægtes stadig højere af både vores kunder og det samfund, vi er en del af. Det gælder ikke mindst på investeringsområdet, hvor vi ikke kun ønsker at skabe værdi for dig ved at få din investering til at vokse, men også ved, at investeringen vokser på den rigtige måde – på en ansvarlig måde.
Du kan læse mere om, hvordan vi arbejder med ansvarlige investeringer her
Se meddelelser fra Værdipapirfonden SJF
 | 0-10 % aktier |
 | 90-100 % obligationer |
 | 0-15 % alternative investeringer |
| 10-30 % aktier |
| 70-90 % obligationer |
| 0-15 % alternative investeringer |
| 25-45 % aktier |
| 55-75 % obligationer |
| 0-15 % alternative investeringer |
| 35-65 % aktier |
| 35-65 % obligationer |
| 0-15 % alternative investeringer |
| 50-80 % aktier |
| 20-50 % obligationer |
| 0-15 % alternative investeringer |
| 65-95 % aktier |
| 20-50 % obligationer |
| 0-15 % alternative investeringer |